Prevención de fraude, AML y KYC

Estado actual

Toink no custodia fondos de usuarios ni procesa pagos con dinero fiduciario: las operaciones se firman desde tu propia wallet en redes públicas. Hoy no pedimos verificación de identidad (KYC) para abrir una cuenta. Esto puede cambiar si una jurisdicción, una tienda de aplicaciones o un proveedor lo exige, o si activamos funciones que lo requieran (por ejemplo, contratos perpetuos o recompensas en dinero).

Controles contra el fraude que ya existen

• Las recompensas de afiliados solo se generan a partir de comisiones realmente cobradas en operaciones verificadas en la blockchain; no hay recompensas por registros ni instalaciones.
• Se bloquean los autorreferidos, las cuentas con la misma wallet, los cambios de afiliado y la duplicación de recompensas; las reglas viven en el servidor.
• Se limita la frecuencia de acciones (publicar, seguir, probar códigos) para frenar abusos automáticos.
• Las operaciones de clasificación deben estar verificadas on-chain y con contabilidad coherente.

Prohibiciones

Está prohibido usar Toink para lavado de dinero, financiación del terrorismo, evasión de sanciones o cualquier delito. Podemos suspender cuentas, retener recompensas pendientes de pago y colaborar con las autoridades cuando la ley lo exija.

Sanciones y territorios restringidos

No ofrecemos Toink a personas o territorios sujetos a sanciones. Algunas funciones están restringidas por país (por ejemplo, los contratos perpetuos no están disponibles para personas bajo jurisdicción de EE. UU.).

KYC/AML futuro

Si se exige, incorporaremos verificación de identidad mediante un proveedor especializado, te informaremos de qué datos se tratan y por qué, y actualizaremos la Política de privacidad antes de empezar.